1. Введение
1.1 Мы можем заверить Вас в том, что мы тщательно соблюдаем законы и нормативные акты, касательно политики "знай своего клиента" (KYC) и политики по борьбе с отмыванием денег и ни в коем случае не будем намерено нарушать их, а будем осуществлять надлежащий контроль за ними. Мы примем необходимые меры и технологии, чтобы обеспечить Вам безопасный сервис, а также уберечь Вас от потерь в следствие незаконного отмывания денег.
1.2 Наши технологии и практики в исполнении политики "знай своего клиента" и политики по борьбе с отмыванием денег – это комплексная система международной методов и подходов в реализации положений этих политик, а также высокотехнологичная платформа для обеспечения этого. Мы совершенствуем соблюдение установленных требований, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям и стандартам, как на локальном, так и на глобальном уровнях, а также чтобы обеспечить непрерывную работу веб-сайта и всех сервисов Coineal.
2. Наша политика "знай своего клиента" и политика по борьбе с отмыванием денег включает в себя следующее:
2.1 Мы публикуем и обновляем политику "знай своего клиента" и политику по борьбе с отмыванием денег, чтобы соответствовать стандартам, установленным соответствующими законами и правилами.
2.2 Мы публикуем и обновляем некоторые руководящие принципы и правила для ведения веб-сайта и оказания сервисов Coineal, а наши сотрудники будут предоставлять услуги в соответствии с этими принципами и правилами.
2.3 Мы разрабатываем и выполняем процедуры внутреннего мониторинга и контроля транзакций, такие как строгая проверка и идентификация личности, и формируем профессиональную команду, отвечающую за борьбу с отмыванием денег.
2.4 Мы проводим юридическую проверку и постоянный контроль за клиентами с использованием методов предотвращения рисков.
2.5 Мы регулярно проверяем осуществленные транзакции.
2.6 Мы сообщаем о подозрительных транзакциях в соответствующие органы.
2.7 Документы, подтверждающие личность, документы, подтверждающие адрес и записи о транзакциях будут храниться в течение 6 лет, и могут быть представлены регулирующему органу без предварительного уведомления.
2.8 Кредитные карты запрещены для выполнения любых операций.
3. Идентификационная информация, проверка и подтверждение
3.1 Идентификационная информация:
3.1.1 В зависимости от нормативных актов различных юрисдикций и различных типов организаций, информация, которую мы собираем о Вас, может быть противоречивой, и как правило, последующая информация будет собираться у зарегистрированных лиц для точной идентификации и проверки всех данных:
- Основная личная информация: Ваше имя, текущий адрес (также ваш постоянный адрес), дата рождения, национальность и т. д. Идентификация должна основываться на документах, выданных официальными или другими аналогичными органами, таких как паспорт, удостоверение личности или другие документы, удостоверяющие личность, требуемые юрисдикциями. Указанный вами адрес будет проверен с использованием соответствующих методов, таких как проверка билета на транспортные средства или проверка регистра избирателей
- Действительное фото: прежде чем зарегистрироваться, вы должны предоставить фотографию вашего лица с удостоверением личности на уровне груди для подтверждения личности
- Контакты: номер стационарного телефона, мобильного телефона и / или действующий адрес электронной почты
3.1.2 Если вы являетесь компанией или другим типом юридического лица, мы соберем следующую информацию о Вас, чтобы определить конечного бенефициара Вашего счета или Ваш трастовый счет.
Регистрация компании и свидетельство о регистрации; копия устава компании и меморандум; подробное свидетельство о собственном капитале компании и заявление о праве собственности, а также решение совета директоров об открытии и оформлении счета компании на веб-сайте и исполнении уполномоченного клиента; документ, удостоверяющий личность основного акционера и владельца счета данного веб-сайта; основной служебный адрес компании, если он отличается от почтового адреса компании, то предоставьте также и его. Если местный адрес компании не совпадает с ее основным служебным адресом, то компания считается клиентом с высоким уровнем риска, и, следовательно, компания должна будет предоставить дополнительную документацию.
В соответствии с различными нормативными актами разных юрисдикций и разных типов организаций, мы также требуем документы, выданные другими сертификациями и органами, а также другие необходимые нам документы.
3.1.3 Мы принимаем идентификационную информацию только на английском и китайском языках. Если Ваша идентификационная информация не на одном из двух вышеуказанных языков, пожалуйста, переведите ее и заверьте нотариально.
3.2 Проверка и подтверждение:
3.2.1 Мы просим Вас предоставить полное содержание документа, удостоверяющего личность.
3.2.2 Мы просим Вас предоставить фотографию Вашего лица и удостоверения личности, которое Вы должны держать в руках на уровне груди, для подтверждения личности.
3.2.3 Копия подтверждающих документов должна сверяться с их оригиналом. Тем не менее, если достоверный и компетентный орган сертификации может доказать, что копия является точной, то копия считается приемлемой. К таким органам сертификации относятся послы, судебные уполномоченные, местные шерифы и т.д.
3.2.4 Требование идентифицировать конечного бенефициара и контролера счета должно основываться на определении того, какие лица в конечном счете владеют или контролируют прямого клиента, и/или на определении того, что текущая транзакция выполняется другим лицом. Если Вы являетесь коммерческим предприятием, то должны быть проверены личности основных акционеров (например, тех, кто владеет 10% или более от голосующего капитала). Как правило, акционер, владеющий 25% акций компании, представляет средний уровень риска, и личность акционера должна быть подтверждена. Если акционер владеет 10% или большим количеством голосующих прав или акций, то он представляет высокий уровень риска и личность акционера должна быть подтверждена.
4. Отслеживание транзакций
4.1 Мы постоянно устанавливаем и корректируем ежедневные лимиты на транзакции и снятие средств в зависимости от требований безопасности и реального состояния транзакций.
4.2 Если транзакция происходит часто на зарегистрированном Вами счете или находится за пределами разумных обстоятельств, наша профессиональная команда оценит и определит, является ли такая транзакция подозрительной.
4.3 Если мы определили, что транзакция является подозрительной исходя из нашего личного решения, то мы можем принять такие ограничительные меры, как приостановка транзакции или отказ в транзакции, и, если это возможно, мы можем даже закрыть транзакцию как можно скорее, и сообщить соответствующим органам, не уведомляя Вас об этом.
4.4 Мы оставляем за собой право отклонять заявки на регистрацию со стороны заявителей из юрисдикций, которые не соответствуют международным стандартам по борьбе с отмыванием денег или которые могут рассматриваться как политические и общественные деятели. Мы оставляем за собой право приостановить или прекратить транзакцию, определенную как подозрительную в любое время, однако, не нарушая каких-либо наших обязательств перед Вами.